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2016年银行从业资格考试个人理财模拟试题二

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  单项选择题

  1.实务中用来衡量资产的风险的最常用的统计指标是(  )。

  A.期望收益率

  B.收益率的方差

  C.价格

  D.漂移率

  2.用来描述某组数据对中心的偏离程度的统计指标是(  )。

  A.协方差

  B.相关系数

  C.方差

  D.均值

  3.假设未来经济有四种可能状态:繁荣、正常、衰退、萧条,对应地发生的概率是0.2,0.4,0.3,0.1,某理财产品在四种状态下的收益率分别是9%,12%,10%,5%,则该理财产品收益率的标准差是(  )。

  A.2.07%

  B.2.65%

  C.3.10%

  D.3.13%

  4.下列统计指标不能用来衡量证券投资的风险的是(  )。

  A.期望收益率

  B.收益率的方差

  C.收益率的标准差

  D.收益率的离散系数

  5.投资组合决策的基本原则是(  )。

  A.收益率最大化

  B.风险最小化

  C.期望收益最大化

  D.给定期望收益条件下最小化投资风险

  6.为了测度不同金融产品的收益的相关程度,应该使用(  )。

  A.方差

  B.协方差

  C.标准差

  D.离散系数

  7.假设未来经济可能有四种状态,每种状态发生的概率是相同的,理财产品X在四种状态下的收益率分别是14%,20%,35%,29%;对应地,理财产品Y在四种状态下的收益率分别是9%,16%,40%,28%。则理财产品X和Y的收益率协方差是(  )。

  A.4.256%

  B.3.7%

  C.0.8266%

  D.0.9488%

  注:先计算各自的期望收益率,分别得到24.5%和23.25%。计算协方差=(14%-24.5%)(9-23.25%)/4+(20%-24.5%)(16-23.25%)/4+(35%-24.5%)(40-23.25%)/4+(29%-24.5%)(28%-23.25%)/4=0.9488%

  8.假设未来经济可能有四种状态,每种状态发生的概率是相同的,理财产品X在四种状态下的收益率分别是14%,20%,35%,29%;对应地,理财产品Y在四种状态下的收益率分别是9%,16%,40%,28%。则理财产品X和Y的收益率相关系数是(  )。

  A.0.74

  B.0.85

  C.0.9

  D.0.65

  注:接上题,计算各自的标准差分别得到0.093274和0.136473。相关系数等于: 协方差/(X的标准差*Y的标准差)=0.9488%/(0.093274×0.136473)=0.74

  9.任意两组数据的相关系数的取值范围是(  )。

  A.-1到0

  B.0到1

  C.-1到1

  D.无法确定

  10.假设未来经济可能有四种状态,每种状态发生的概率是相同的,理财产品X在四种状态下的收益率分别是14%,20%,35%,29%;对应地,理财产品Y在四种状态下的收益率分别是9%,16%,40%,28%。价值10000元的资产组合中有资产X价值4000元,资产Y价值6000元。则该资产组合的期望收益率是(  )。

  A.22.65%

  B.23.75%

  C.24.85%

  D.25.95%

  注:先计算各个理财产品的期望收益率,在计算组合的期望收益率。


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